Rủi Ro Khi Sử Dụng Quy Tắc Quản Lý Vốn 2% Trong Forex

Trong chuỗi bài viết kinh nghiệm đầu tư forex ngày hôm nay, TradaFX sẽ đưa ra một số lập luận chặt chẽ để khuyên bạn không nên sử dụng quy tắc quản lý vốn 2% trong việc quản lý vốn và chúng tôi hy vọng sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền đồng thời mở mang kiến thức. Bạn thực sự nên lưu tâm đến những gì TradaFX sẽ trình bày hôm nay vì nó có thể cải thiện đáng kể kết quả giao dịch của bạn.

Cùng bắt đầu nào!

1. QUY TẮC QUẢN LÝ VỐN 2% LÀ GÌ?

Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền trong đó mỗi giao dịch của bạn không được thua lỗ quá 2% tài khoản. Nếu bạn là người quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư Forex, chắc hẳn bạn cũng đã từng nghe qua quy tắc này rồi. Cùng theo dõi hình ảnh dưới đây, chúng tôi sẽ chỉ bạn hiểu được bản chất vấn đề của quy tắc 2%.

2. TẠI SAO BẠN KHÔNG NÊN SỬ DỤNG QUY TẮC QUẢN LÝ VỐN 2%

Quy tắc quản lý vốn 2% (MM) dựa trên ý tưởng rằng bạn có thể mở nhiều vị thế cùng một lúc và bạn chỉ chịu rủi ro 2% vốn chủ sở hữu ròng của mình trên bất kỳ vị thế nào trong số đó. Nó có thể đã bắt đầu trong giao dịch chứng khoán và đầu tư dài hạn từ nhiều năm trước. Ví dụ: bạn có 100k trong tài khoản của mình và 20 giao dịch cổ phiếu đang hoạt động với rủi ro 2% trên mỗi giao dịch. Quy tắc 2% thực sự bắt đầu như một cách để các nhà đầu tư phân bổ vốn rủi ro của họ giữa nhiều loại cổ phiếu và đầu tư. Nhưng nó lại không được sử dụng theo cách mà nhiều nhà giao dịch ngoại hối sử dụng ngày nay.

Ý tưởng rằng, các Forex trader nên mạo hiểm 2% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch là hoàn toàn phi logic. Quy tắc 2% về cơ bản là một quan niệm đã tồn tại trên thế giới giao dịch bởi vì nó có vẻ hợp lý và dễ hiểu. Nhưng chỉ vì số đông đang nói về điều gì đó, không có nghĩa là nó chính xác hoặc hữu ích trong thực tế; thường thì sẽ ngược lại. Có một số vấn đề RẤT lớn đối với quy tắc 2% nếu bạn là một trader thường chỉ ở một hoặc hai vị thế tại một thời điểm; giữ chúng trong vài ngày hoặc có thể lên đến một tuần.

2.1. Lý do bạn không nên sử dụng quy tắc quản lý vốn 2%

Trước hết, Forex có đòn bẩy cao hơn nhiều so với một tài khoản giao dịch chứng khoán. Đây là lý do đầu tiên và quan trọng nhất giải thích tại sao quy tắc 2% không có ý nghĩa đối với nhà giao dịch ngoại hối hoặc bất kỳ nhà giao dịch nào sử dụng các công cụ có đòn bẩy cao.

Forex nên được coi là một tài khoản ký quỹ; bởi vì về cơ bản nó chính là như vậy. Nói cách khác, bạn thực sự chỉ cần giữ đủ tiền trong tài khoản của mình để thanh toán số tiền ký quỹ của các quy mô vị thế mà bạn thường giao dịch… bạn không cần phải giữ TẤT CẢ số vốn trong tài khoản của mình, bất kỳ nhà giao dịch chuyên nghiệp nào cũng sẽ nói với bạn như vậy.

Lý do vì chúng tôi chỉ ở nhiều nhất là một vài vị thế tại một thời điểm mà chúng tôi có thể sử dụng đòn bẩy cao; và chúng tôi thường chỉ nắm giữ vị thế đó trong vài ngày đến tối đa là một hoặc hai tuần. Do vậy, chúng tôi không cần đa dạng hóa rủi ro của mình trên nhiều thị trường khác nhau; hay nói cách khác, việc đa dạng hóa trên thị trường Forex là không thích hợp.

Kích thước tài khoản là tùy ý trong Forex vì tài khoản Forex chỉ là tài khoản ký quỹ; nó chỉ ở đó để thực hiện ký quỹ/ký quỹ để giữ một vị thế. Không một ai nếu hiểu những điều này mà lại đặt TẤT CẢ số tiền của họ vào tài khoản giao dịch bởi vì đơn giản là nó không cần thiết. Những gì bạn đưa vào tài khoản giao dịch của mình không phản ánh tất cả số tiền bạn phải giao dịch và nó cũng không phản ánh tổng giá trị ròng của bạn.

Trong giao dịch chứng khoán, bạn cần nhiều tiền hơn vì nó có đòn bẩy thấp hơn. Thông thường, nếu bạn muốn kiểm soát cổ phiếu trị giá 100k bạn cần có 100k trong tài khoản. Forex có đòn bẩy cao hơn nhiều như tôi đã nói; và điều này có nghĩa là để kiểm soát 100k tiền tệ, tức là khoảng 1 lot tiêu chuẩn; bạn chỉ cần có khoảng 5.000 đô la trong tài khoản giao dịch của mình.

3. NÊN ĐẶT RỦI RO BAO NHIÊU CHO MỖI GIAO DỊCH LÀ HỢP LÝ?

Rủi ro trên mỗi giao dịch là một con số tính toán bằng đô la rất quan trọng mà BẠN cần đưa ra dựa trên hoàn cảnh cá nhân của bạn, bao gồm nhiều biến số khác nhau.

Khá nhiều forex trader mà tôi biết, cũng như bản thân tôi, thậm chí không bao giờ nghĩ về quy tắc 2% hoặc tỷ lệ phần trăm… bởi vì chúng tôi biết nó không liên quan và cũng không có lợi thế toán học nào khi suy nghĩ như vậy. Thay vào đó, chúng tôi nghĩ về mức độ rủi ro bằng đồng đô la trên mỗi giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân là bao nhiêu; về cơ bản chúng ta sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu cho bất kỳ giao dịch nào.

Chúng ta có thể có 1 triệu tiền giao dịch nhưng sẽ chỉ có 50k trong tài khoản Forex. Rất nhiều tiền ký quỹ trong tài khoản của chúng tôi được sử dụng để giữ một vị thế và chúng tôi không cần thêm nhiều tiền nếu chỉ ngồi vào đó mà không có lý do.

Vậy bạn “cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch tiền thật” hoặc số tiền bạn nên nạp vào tài khoản của mình. Và đây là câu trả lời:

1) Bạn cần xác định mức độ bạn cảm thấy thoải mái khi gặp rủi ro tại bất kỳ thời điểm nào trên thị trường và chỉ rủi ro với số tiền đó hoặc ít hơn. Không có cách nào chắc chắn để xác định con số đô la này ngoài một thử nghiệm hay một sai sót nhỏ hoặc để nó tự phản ánh. Nếu bạn mạo hiểm với số tiền khiến bạn bận tâm đến giao dịch của mình cả ngày tại nơi làm việc (liên tục kiểm tra thị trường trên điện thoại ) và không thể ngủ vào ban đêm; thì rõ ràng bạn đã mạo hiểm quá nhiều.

Chúng tôi biết điều đó nghe có thể hơi sáo rỗng, nhưng thước đo tốt nhất để đánh giá liệu bạn có mạo hiểm quá nhiều trong một giao dịch hay không là bạn có thể thực sự vào lệnh và quên nó đi hay không. Bạn không nên ngồi đó và nhìn chằm chằm vào biểu đồ sau khi tham gia giao dịch; nếu bạn cảm thấy thôi thúc thì có lẽ bạn đã mạo hiểm nhiều hơn mức bạn cảm thấy thoải mái khi thua lỗ.

2) Rõ ràng, khả năng giao dịch cá nhân của bạn đóng vai trò quyết định mức độ bạn có thoải mái với việc mạo hiểm trên mỗi giao dịch hay không. Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch trên tài khoản thật; có thể bạn sẽ muốn chịu ít rủi ro hơn so với người đã có kinh nghiệm giao dịch tài khoản thật 10 năm. Khi bạn cải thiện và xây dựng sự tự tin của mình; bạn có thể cảm thấy thoải mái hơn khi tăng mức độ rủi ro của mỗi giao dịch lên một chút.

Như bạn có thể thấy, bạn nên rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch là một câu hỏi hơi cá nhân, đòi hỏi bạn phải suy nghĩ một chút về thời gian và kinh nghiệm giao dịch để trả lời cho đúng. Nó không phải và không nên dễ dàng để nói rằng; “Ồ, tôi sẽ chỉ mạo hiểm 2% tài khoản của mình, điều đó nghe có vẻ dễ dàng”. Quản lý vốn và tâm lý giao dịch (kiểm soát bản thân) là những phần khó nhất của các trader!

4. QUY TẮC 2% ĐÁNH LỪA TÂM TRÍ  CỦA BẠN

Khi mọi người tự nghĩ “Tôi chỉ rủi ro 2% cho mỗi giao dịch; nó không quá nhiều và điều này sẽ làm giảm quy mô vị thế của tôi khi tôi thua”, điều đó thực sự khiến họ ít nhạy cảm hơn với rủi ro trên thị trường và các mối đe dọa của việc cháy tài khoản do giao dịch quá mức.

Khi bạn mất số tiền nhỏ dần trong mỗi lần giao dịch, điều đó sẽ xảy ra mà nhiều nhà giao dịch không nghĩ đến; nó khiến bạn muốn giao dịch nhiều hơn bởi vì bạn luôn nghĩ rằng bạn đang “Mất ít hơn trên mỗi giao dịch khi thua lỗ”. Đây là cách thực sự ngớ ngẩn để thử và quản lý vốn của bạn; và rõ ràng nó dẫn đến việc giao dịch quá mức. Điều này không khác gì một con bạc đang chơi tại sòng bạc.

Nhiều nhà giao dịch trong ngày và lướt sóng thích quy tắc 2% vì họ giao dịch với tần suất cao đến mức quy tắc này cho phép họ chơi trong một thời gian dài, thường chỉ đủ lâu để thổi bay tài khoản của họ, từ bỏ giao dịch hoặc nhận ra rằng họ nên giao dịch với khung thời gian cao hơn và kiên nhẫn hơn.

Việc quản lý rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn thay đổi theo kỹ năng, kinh nghiệm và sự tự tin. Đó là thứ bạn phải đánh giá. Nó không phải là thứ bạn tự động điều chỉnh tăng hoặc giảm sau mỗi giao dịch, như khi bạn sử dụng quy tắc 2%.

5. TÓM LƯỢC

Như vậy, việc thực hiện một phương pháp giao dịch hành động giá vững chắc với một kế hoạch Quản lý vốn phù hợp là con đường nhanh nhất để giao dịch thành công. Mặc dù, “công thức” này được coi là thành công, nhưng bạn vẫn phải bỏ công sức ra để nghiên cứu, và sẽ mất thời gian để biến công thức thành một “kiệt tác”.

Chúc bạn thành công trong sự nghiệp trading!!!