Đối Với Các Nhà Đầu Tư, Tìm Được Môi Trường Phù Hợp Với Mục Tiêu Giao Dịch Là Rất Quan Trọng. Và Đầu Tư Forex Hay Chứng Khoán Thường Xuyên Được Đặt Lên Bàn Cân So Sánh Để Xác Định Đâu Là Thị Trường Tốt Hơn Dành Cho Các Nhà Đầu Tư.
Nên Đầu Tư Forex Hay Chứng Khoán? Đâu Mới Là Lựa Chọn Đúng?
Đầu tư forex hay chứng khoán thường xuyên được đặt lên bàn cân so sánh để xác định thị trường nào tốt hơn để giao dịch. Mặc dù được kết nối với nhau, nhưng thị trường ngoại hối và thị trường chứng khoán rất khác nhau. Thị trường Forex có những điểm đặc biệt khiến nó trở nên khác biệt so với các thị trường khác; và những điểm khác biệt đó khiến thị trường ngoại hối hấp dẫn các nhà đầu tư hơn.
Khi chọn giao dịch ngoại hối hoặc cổ phiếu, bạn thường phải biết phong cách giao dịch nào phù hợp với mình nhất. Bằng việc hiểu rõ sự khác biệt và tương đồng giữa thị trường chứng khoán và ngoại hối cũng cho phép các nhà giao dịch đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt dựa trên các yếu tố như điều kiện thị trường, tính thanh khoản và khối lượng giao dịch.
1. ĐIỂM KHÁC BIỆT GIỮA ĐẦU TƯ FOREX VÀ CHỨNG KHOẢN
Bảng dưới đây tóm tắt một số điểm khác biệt chính giữa thị trường ngoại hối và chứng khoán:
| Ngoại hối | Chứng khoán |
| Khối lượng giao dịch lớn – khoảng 5 tỷ đô la mỗi ngày | Khối lượng giao dịch nhỏ hơn, xấp xỉ 200 triệu đô la mỗi ngày |
| Thanh khoản cao | Thanh khoản thấp |
| Hoạt động xuyên suốt 24h | Hoạt động 8 tiếng trong ngày |
| Phí hoa hồng thấp hoặc gần như là không có | Thu phí hoa hồng |
| Tập trung vào một vài cặp tiền tệ nhất định | Phân tán hàng nghìn mã cổ phiếu |
Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn những điểm khác nhau của hai thị trường này:
1.1. Khối lượng giao dịch
Một trong những điểm khác biệt lớn nhất giữa Forex và chứng khoán là quy mô tuyệt đối của thị trường Forex. Forex được ước tính giao dịch khoảng 5 nghìn tỷ đô la một ngày; với hầu hết giao dịch tập trung vào một số cặp chính như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và AUD/USD. Khối lượng thị trường ngoại hối lớn hơn cả khối lượng giao dịch đồng đô la của tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới cộng lại; trung bình khoảng 200 tỷ đô la mỗi ngày.
Có một khối lượng giao dịch lớn như vậy có thể mang lại nhiều lợi thế cho các nhà giao dịch. Khối lượng lớn có nghĩa là các nhà giao dịch thường có thể thực hiện lệnh của họ dễ dàng hơn và gần với mức giá họ muốn hơn. Mặc dù tất cả các thị trường đều có xu hướng chênh lệch, nhưng việc có nhiều thanh khoản hơn ở mỗi điểm định giá sẽ trang bị tốt hơn cho các nhà giao dịch để tham gia và thoát khỏi thị trường.
1.2. Tính thanh khoản
Một thị trường giao dịch với khối lượng lớn thường có tính thanh khoản cao. Tính thanh khoản dẫn đến spread chặt chẽ hơn và chi phí giao dịch thấp hơn. Các cặp tiền chính ngoại hối thường có mức chênh lệch và chi phí giao dịch cực kỳ thấp khi so sánh với cổ phiếu và đây là một trong những lợi thế chính của việc giao dịch trên thị trường ngoại hối so với giao dịch trên thị trường chứng khoán.
1.3. Thị trường 24h
Forex là một thị trường trực tiếp. Điều đó có nghĩa là nó không cần giao dịch qua một sàn giao dịch truyền thống. Giao dịch được dễ dàng thực hiện thông qua thị trường liên ngân hàng. Điều này có nghĩa là giao dịch có thể diễn ra trên khắp thế giới trong giờ làm việc và phiên giao dịch của các quốc gia khác nhau. Do đó, nhà giao dịch ngoại hối có thể giao dịch hầu như 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần. Mặt khác, các chỉ số chứng khoán chính chỉ có thể giao dịch tại các thời điểm khác nhau và bị ảnh hưởng bởi các biến số khác nhau.
1.4. Phí hoa hồng thấp hoặc không có
Hầu hết các công ty môi giới ngoại hối không tính phí hoa hồng; thay vào đó họ tạo lợi nhuận trên mức spread – chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Khi giao dịch chỉ số (cổ phiếu) hoặc hợp đồng tương lai, hoặc một chỉ số chính như S&P 500, thường các nhà giao dịch phải trả phí spread cùng với hoa hồng cho nhà môi giới.
Spread ngoại hối khá minh bạch so với chi phí giao dịch các hợp đồng khác. Dưới đây, bạn sẽ quan sát được mức spread của cặp AUD / USD được thể hiện ngay trong tỷ giá giao dịch thực thi. Spread có thể được sử dụng để tính toán chi phí trả trước cho kích thước vị thế của bạn trước khi thực hiện.
1.5. Mức độ tập trung vào số lượng mã giao dịch
Trong Forex, có tám loại tiền tệ chính mà các nhà giao dịch có thể tập trung vào; ngược lại thì “vũ trụ” chứng khoán thì có hàng nghìn mã cổ phiếu khác nhau. Lý do tập trung vào tám loại tiền tệ này bởi thị trường Forex giao dịch theo cặp; các nhà giao dịch sẽ tìm kiếm các xu hướng phân kỳ và hội tụ giữa các loại tiền tệ để tìm ra một cặp ngoại hối phù hợp nhất để giao dịch. Để so sánh thì tám loại tiền tệ dĩ nhiên sẽ dễ để mắt tới hơn là hàng nghìn cổ phiếu.
Các biến số ảnh hưởng đến các loại tiền tệ chính có thể được theo dõi dễ dàng bằng cách sử dụng lịch kinh tế.
2. LỢI ÍCH CỦA GIAO DỊCH FOREX
Qua phần phân tích về sự khác biệt giữa thị trường Forex và chứng khoán. Dưới đây là tóm tắt về những lợi ích nổi bật của thị trường ngoại hối:
- Không mất phụ phí: Khi tham gia vào thị trường này, bạn sẽ không mất những khoản phụ phí bao gồm phí thanh toán bù trừ, phí hoán đổi và phí môi giới
- Khối lượng giao dịch linh hoạt: Trong những thị trường khác, khối lượng giao dịch của bạn được cố định bởi các sàn giao dịch. Nhưng trong thịt rường forex bạn có thể giao dịch với kích thước lot hoặc kích thước vị thế nhỏ hơn ==> Điều này có thể cho phép bạn mở các giao dịch nhỏ tới 0,01 lot.
- Chi phí giao dịch thấp: Tùy vào mỗi sàn mà bạn chọn, sẽ có chi phí giao dịch khác nhau. Nhưng về cơ bản, phí giao dịch trên thị trường này tương đối thấp. Chi phí giao dịch của những nhà bán lẻ chênh lệch giá mua/bán thường nhỏ hơn 0.1% trong điều kiện thị trường bình thường.
- Thị trường hoạt động 24h/ngày: Thị trường forex hoạt động 24h/ngày và 5 ngày/tuần, nghỉ thứ 7 và chủ nhật. Từ buổi sáng thứ 2 mở cửa tại Úc đến chiều thứ 6 đóng của tại New York, thị trường ngoại hối không bao giờ “ngủ” vào các ngày trong tuần. Điều này thật tuyệt vời nếu bạn muốn giao dịch bán thời gian đấy vì bạn có thể chọn bất kỳ thời điểm nào để giao dịch
- Không ai có thể thao túng thị trường: Theo thống kê, khối lượng giao dịch Forex trong một ngày có thể lên tới 6 nghìn tỷ USD. Do vậy, thị trường ngoại hối dù thanh khoản đến mức việc thao túng bởi bất kỳ đối tượng nào là hoàn toàn không thể xảy ra trong thời gian giao dịch đối với các loại tiền tệ chính. Thị trường ngoại hối khổng lồ như vậy và có nhiều người tham gia đến mức không một đối tượng nào thậm chí là cả ngân hàng trung ương có thể kiểm soát được giá thị trường trong một thời gian dài.
- Đòn bẩy: Trong giao dịch ngoại hối, với một khoản tiền gửi nhỏ, bạn vẫn có thể kiểm soát tổng giá trị hợp đồng lớn hơn nhiều. Hơn nữa, đòn bẩy còn cung cấp khả năng tạo ra lợi nhuận tốt, đồng thời giữ vốn rủi ro ở mức tối thiểu. Ví dụ: Một nhà môi giới ngoại hối (sàn giao dịch) có thể cung cấp đòn bẩy 1:50 có nghĩa là khoản ký quỹ 50$ sẽ cho phép nhà giao dịch mua hoặc bán các loại tiền trị giá 2.500$.
- Tính thanh khoản cao: bởi vì quy mô thị trường ngoại hối là cực kỳ lớn như tôi đã nói ở trên, nên tính thanh khoản cũng vì đó mà vô cùng mạnh mẽ. ==> đây là một lơi thế. Nghĩa là trong điều kiện thị trường bình thường, chỉ cần một cú click chuột là bạn có thể mua và bán ngay lập tức theo ý muốn của mình rồi.
- Rào cản gia nhấp thấp: Bạn có thể đã nghỉ việc giao dịch ngoại hối sẽ tốn rất nhiều tiền. Nhưng khi so sánh với việc giao dịch cổ phiếu, giao dịch quyền chọn hay hợp đồng futures thì thực sự không đáng kể. Như tôi giải thích với bạn về khái niệm đòn bẩy ở trên rồi đấy, bạn chỉ cần một số tiền ký quỹ là 50$ và bạn có thể giao dịch với số tiền 2.500$ với mức đòn bẩy 1:50.
- Nhiều tài nguyên miễn phí: Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến đều cung cấp tài khoản demo miễn phí để có thể giúp bạn thực hành giao dịch và xây dựng kỹ năng. Cùng với đó là các dịch vụ lập biểu đồ và tin tức ngoại hối theo thời gian thực. Phải nói rằng tài khoản demo là một nguồn tài nguyên rất có giá trị cho những ai đang gặp trở ngại về tài chính và muốn trau dồi kỹ năng giao dịch của mình với “tiền ảo” trước khi mở tài khoản giao dịch trực tiếp và mạo hiểm với tiền thật.
3. NÊN GIAO DỊCH FOREX HAY CHỨNG KHOẢN
Việc bạn chọn giao dịch ngoại hối hay chứng khoán phụ thuộc rất nhiều vào mục tiêu và phong cách giao dịch ưa thích của bạn.
Bảng dưới đây cho thấy các loại phong cách giao dịch khác nhau; bao gồm ưu và nhược điểm của từng loại khi giao dịch ngoại hối và cổ phiếu.
| Phong cách giao dịch | Định nghĩa | Ưu điểm | Nhược điểm | Forex vs Chứng khoán |
| Ngắn hạn | Là phong cách mà nhà giao dịch có thể mở và đóng các giao dịch trong vòng vài phút; do vậy tận dụng được các biến động giá nhỏ. | Các nhà giao dịch có thể tập trung nhiều hơn vào sự biến động; ít tập trung hơn vào các biến cơ bản làm di chuyển thị trường | Kết quả của việc đặt quá nhiều giao dịch là các nhà giao dịch mới bắt đầu có thể mất nhiều tiền hơn nếu chiến lược của họ không thành công. | Thích hợp với giao dịch ngoại hối do chi phí giao dịch thấp. Một số sàn giao dịch yêu cầu số dư tài khoản với số vốn lớn để giao dịch. Hầu hết các nhà môi giới Forex chỉ yêu cầu bạn có đủ vốn để duy trì các yêu cầu ký quỹ. |
| Trung hạn | Là phong cách giao dịch trong đó nhà giao dịch muốn giữ các vị thế trong một hoặc nhiều ngày; trong đó các giao dịch thường được bắt đầu vì những kết quả của phân tích kỹ thuật. | Yêu cầu vốn thấp hơn so với các phong cách khác vì nhà giao dịch đang tìm kiếm các động thái lớn hơn của thị trường | Giao dịch phải đi kèm với phân tích và có thể mất thời gian. | Phù hợp với cả Forex và chứng khoán |
| Dài hạn | Là phong cách giao dịch trong đó một nhà giao dịch muốn giữ các vị thế trong nhiều tháng hoặc nhiều năm; thường quyết định dựa trên các yếu tố cơ bản dài hạn. | Các nhà giao dịch không phải dành nhiều thời gian để phân tích thị trường. | Yêu cầu nguồn vốn lớn dự phòng cho các trường hợp thị trường bất ổn. | Thích hợp hơn với giao dịch chứng khoán; vì thị trường ngoại hối có xu hướng thay đổi theo hướng nhiều hơn so với chứng khoán. |
3. TÓM LƯỢC
Vậy đâu là câu trả lời cho câu hỏi đầu tư vào thị trường nào là tốt nhất? Nên đầu tư forex hay chứng khoán? Bạn nên chọn thị trường nào phù hợp với bạn nhất. Bạn hiểu thị trường nào hơn thì bạn sẽ giao dịch tốt hơn trong lĩnh vực chuyên môn của mình.
Chuỗi bài viết phương pháp phân tích trên đã đưa ra một vài điểm khác biệt cơ bản giữa hai thị trường này. Bạn có thể dựa vào đó và lựa chọn đâu là thị trường mình mong muốn. Đọc thêm bài viết chuyên sâu về học forex.
Chúc bạn giao dịch thành công!
Brokers Được Cấp Phép
