5 Chiến lược đầu tư chứng khoán tối ưu lợi nhuận năm 2022

Bạn có bao giờ tự hỏi vì sao có người thành công nhưng cũng có người thất bại thê thảm trên thị trường chứng khoán? Sự khác biệt lớn nhất giữa họ là gì? Không phải ở vốn nhiều hay ít mà lý do chính là giữa họ có những chiến lược đầu tư chứng khoán khác nhau!

Nếu hiện tại bạn vẫn chưa có cho mình một phương pháp đầu tư hiệu quả và phù hợp, hãy tham khảo một số gợi ý dưới đây của chúng tôi:

5 Chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả

Mỗi chiến lược mà chúng tôi chia sẻ dưới đây sẽ phát huy hiệu quả khi bạn phù hợp với đặc thù của từng phương pháp, vì thế hãy theo dõi thật kỹ.

1. Chiến lược đầu tư giá trị

Đầu tư giá trị đang là chiến lược được nhiều người theo đuổi và có lợi nhuận bền vững, vậy đầu tư giá trị là gì?

Đó là khi bạn lựa chọn mua cổ phiếu có giá thị trường thấp hơn so với giá trị nội tại của công ty. Sự phản ứng thái quá của các nhà đầu tư khi có tin xấu về doanh nghiệp thường khiến giá cổ phiếu sụt giảm nghiêm trọng. Đây chính là cơ hội để bạn đầu tư và có lợi nhuận tốt trong vài năm tới.

Tuy nhiên, không phải cứ thấy giá cổ phiếu sụt giảm là chúng ta mù quáng mua vào, cần xem xét những yếu tố quan trọng như:

• Hoạt động kinh doanh của công ty trong dài hạn vẫn tiếp tục tăng trưởng
• Doanh nghiệp thuộc nhóm ngành phát triển ổn định, có xu hướng tăng trường dài hạn như: Điện nước, gas,…
• Doanh nghiệp thuộc top đầu trong ngành
• Doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh tốt như: Độc quyền, chi phí đầu vào thấp, khoa học công nghệ phát triển,…

Và cần lưu ý rằng đầu tư giá trị là chiến lược đầu tư dài hạn, cần sự kiên trì và nguồn vốn ổn định.

Nếu bạn muốn đầu tư có lãi trong thời gian ngắn, hãy tham khảo chiến lược đầu tư lướt sóng dưới đây:

2. Chiến lược đầu cơ, đầu tư lướt sóng

Chiến lược đầu tư lướt sóng là chiến lược sử dụng phương pháp phân tích kỹ thuật để kiếm được một khoản lợi nhuận khi thị trường có sự thay đổi giá trong thời gian ngắn từ vài ngày đến vài tuần.

Một số chỉ báo kỹ thuật được sử dụng nhiều trong chiến lược này có thể kể đến như:

• RSI: Chỉ số sức mạnh tương đối
• MACD: Chỉ số đường trung bình động
• Bollinger bands, Stochastic Momentum
• VRI: Chỉ số phạm vi biến động
• Mẫu nến nhật
• Mô hình giá

Để có dự đoán chính xác, cần có sự kết hợp giữa phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để tránh những tác động nhiễu trên biểu đồ.

Chiến lược đầu tư này phù hợp với những người có khả năng phân tích tốt, tâm lý ổn định và có số vốn linh hoạt.

3. Đầu tư quỹ

Đầu tư vào quỹ và chỉ số được xem là phương pháp đầu tư thụ động, ổn định tương đương như gửi tiết kiệm ở ngân hàng. Lý do và vì quỹ này được phân bổ đầu tư vào các nhóm cổ phiếu top và các chỉ số đầu ngành như VN30, VN100, US100,…

Vậy chiến lược đầu tư này phù hợp với ai?

Câu trả lời là chiến lược này phù hợp với những người có một khoản tiết kiệm muốn sinh lời nhưng không có thời gian phân tích hoặc không đủ kiến thức đầu tư.

Một số quỹ đầu tư tại Việt Nam bạn có thể tham khảo là:

• Quỹ ETF (Exchange Traded Fund)
• Quỹ bảo hiểm
• Quỹ cân bằng

4. Chiến lược đầu tư theo đà tăng trưởng (CANSLIM)

Đây cách mà nhà đầu tư mua vào cổ phiếu đang có đà tăng trưởng tốt để có được lợi thế dẫn đầu. Đó là những mã cổ phiếu thực sự mạnh, có tính dẫn dắt thị trường.

Đặc biệt là nếu thị trường giảm mạnh hoặc tăng mạnh, các cổ phiếu tăng trưởng này sẽ phản ứng chậm hơn các cổ phiếu khác, giúp nhà đầu tư chủ động hơn khi ra quyết định.

Chiến lược này do William J. O’Neil – nhà đầu tư huyền thoại của thế giới phát triển và được gọi tắt là CANSLIM. Theo đó, ông dựa vào các yếu tố sau để đánh giá và quyết định đầu tư vào các mã cổ phiếu:

• C – Current Quarter: Lợi nhuận của quý hiện tại phải tăng trưởng >= 25%.
• A – Annual Earning: Lợi nhuận hàng năm tăng trưởng >= 25% so với ba năm trước.
• N – New Factors: Có các yếu tố mới, quan trọng như: Quản lý mới, sản phẩm mới, vị thế mới.
• S – Supply and Demand: Cổ phiếu này đang được giao dịch với số lượng lớn..
• L – Leader or Laggard: Cổ phiếu này có hướng đi giống những cổ phiếu hàng đầu.
• I – Institutional Sponsorship: Được mua và sở hữu bởi các nhà đầu tư tổ chức lớn.
• M – Market Direction: Có khoảng 75% số cổ phiếu trên thị trường đi theo xu hướng của cổ phiếu này.

5. Chiến lược đầu tư cổ tức

Ở Việt Nam, nhiều nhà đầu tư mới chỉ để ý tới khoản chênh lệch khi mua bán cổ phiếu mà quên mất có một khoản lợi nhuận khác mà chúng ta sẽ có được khi đầu tư chứng khoán, đó chính là cổ tức.

Có khá nhiều doanh nghiệp chi trả cổ tức khá tốt cho cổ đông nắm giữ cổ phiếu của họ. Và nếu sở hữu một số lượng lớn cổ phiếu của một công ty có lợi nhuận sau thuế tốt, chi trả cổ tức cao, bạn sẽ có được một khoản lợi nhuận đầu tư không hề nhỏ.

Tuy nhiên, trong tình hình dịch bệnh như hiện nay thì việc có lợi nhuận sau thuế và chi trả cổ tức cao là điều khá khó khăn. Bạn có thể lựa chọn phương án này khi nền kinh tế đã đi vào ổn định và bạn theo đuổi kế hoạch đầu tư giá trị ở trên.

Một số nguyên tắc khi đầu tư chứng khoán bạn cần nhớ!

Dù bạn lựa chọn chiến lược đầu tư chứng khoán nào trong 5 chiến lược trên, hãy nhớ 4 nguyên tắc sau:

1. Áp dụng và tuân thủ theo một chiến lược đầu tư nhất quán

Chỉ nên theo đuổi 1 chiến lược đầu tư đã được nghiên cứu và backtest kỹ lưỡng. Hạn chế việc thay đổi chiến lược liên tục hoặc cùng lúc áp dụng nhiều chiến lược. Bởi khi bạn áp dụng nhiều phương pháp cùng lúc hoặc thay đổi phương pháp liên tục bạn không những không thấy hiệu quả mà còn thêm phần rối não, khó kiểm soát, lợi nhuận vì thế cũng không ổn định, thậm chí thua lỗ liên miên.

2. Liên tục cập nhật tin tức

Khi dấn thân vào đầu tư, đặc biệt là đầu tư tài chính, bạn sẽ phải liên tục cập nhật tin tức. Nếu theo trường phái phân tích cơ bản, chắc hẳn bạn hiểu được tầm quan trọng và sức ảnh hưởng mạnh mẽ của giá cổ phiếu khi có tin mới ra.

Và tin tức ở đây không chỉ là các tin “giật gân”, “tin nóng” của công ty/doanh nghiệp mà còn bao gồm:

• Tình hình kinh doanh của công ty
• Ưu nhược điểm của ngành nghề và UPS của doanh nghiệp
• Các báo cáo tài chính
• Xu hướng phát triển của doanh nghiệp
• Những dự án mới sắp ra mắt
• ….

3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Chắc hẳn bạn đã nghe nguyên tắc đầu tư nổi tiếng này, đó là “Không bao giờ bỏ trứng vào cùng một giỏ”. Và sự thật là nó đúng!

Chúng ta có thể hiểu rằng:

• Không nên đầu tư tất cả số tiền bạn có vào một mã cổ phiếu
• Không nên dùng hết số tiền bạn có chỉ để đầu tư chứng khoán
• Việc giảm thiểu rủi ro, thua lỗ cũng là một chiến lược tối ưu hiệu quả đầu tư.

4. Lưu ý tới margin và chi phí giao dịch trên sàn

Lựa chọn một sàn giao dịch chứng khoán uy tín là điều cần thiết mà tất cả các nhà đầu tư phải lưu ý. Trong đó, chi phí giao dịch là yếu tố đóng vai trò quan trọng.

Khi giao dịch với số tiền nhỏ, bạn sẽ không thấy sự khác biệt lớn của các loại chi phí giao dịch giữa các sàn. Tuy nhiên, khi đầu tư nhiều mã cổ phiếu với số lượng từ vài nghìn đến hàng chục thậm chí hàng trăm nghìn cổ phiếu bạn sẽ thấy khoản phí này không hề nhỏ.

Bên cạnh đó, hãy lưu ý tới margin. Chúng ta cần hiểu rằng, margin là con dao hai lưỡi, nó có thể cho bạn một khoản lợi nhuận lớn hơn nhiều so với số vốn bỏ ra hoặc cũng có thể quét sạch tài khoản của bạn chỉ trong tích tắc.

Nhiều nhà đầu tư mới thường FOMO, muốn có nhiều lợi nhuận nhanh chóng nên sử dụng margin quá lớn. Nên nhớ, khi mới bước chân vào thị trường tài chính, hãy đi thật chậm và chắc chắn, tích lũy kinh nghiệm, backtest phương pháp của mình thật nhiều trước khi trade với margin hoặc đầu tư với số tiền lớn.

Hy vọng những chia sẻ về chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả trên đây sẽ là những gợi ý giá trị để bạn áp dụng trong thời gian tới. Hãy lựa chọn một phương pháp phù hợp với bạn nhất và không quên quản lý vốn thật tốt nhé.