Đầu Tư ICO Là Gì? Danh Sách ICO Tốt Nhất Năm 2022

Một trong năm loại hình đầu tư crypto siêu lợi nhuận không thể không kể đến đó là đầu tư ICO. Vậy bạn đã hiểu hình thức đầu tư ICO là gì? Có nên đầu tư vào ICO để kiếm lợi nhuận hay không? Hướng dẫn đầu tư ICO như thế nào?

Bài viết dưới đây của TradaFX sẽ giúp bạn giải đáp toàn bộ những câu hỏi trên một cách dễ hiểu nhất.

Tổng hợp Danh sách ICO Tốt nhất năm 2022

1. ĐẦU TƯ ICO LÀ GÌ?

ICO là một khái niệm được biết đến rộng rãi về các dự án huy động vốn cộng đồng trong ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain. Năm 2017 có thể coi là thời điểm nổi lên của đầu tư ICO với hàng trăm dự án ICO được ra đời. Để tìm hiểu về đầu tư ICO, trước tiên bạn cần nắm được khái niệm đầu tiên đó là ICO là gì. 

1.1. ICO là gì?

ICO là cụm viết tắt của thuật ngữ Initial Coin Offering (tạm dịch: Đợt phát hành coin đầu tiên). ICO có thể hiểu là hoạt động phát hành công khai một đồng tiền ảo ra công chúng hay còn gọi là crowdsale. Khi một công ty tạo ra một đồng tiền điện tử riêng với mục đích gây quỹ để phát triển dự án, ICO là giai đoạn họ mở bán đồng tiền điện tử đó ở dạng mã token, khi nó chưa lên sàn giao dịch với mức giá rất rẻ.

Các công ty ICO sẽ phát hành ra một số lượng giới hạn mã token và bán những token này cho các nhà đầu tư crypto, thông thường để đổi lấy những đồng coin nền tảng như Bitcoin, Ethereum hoặc thậm chí là tiền pháp định Fiat trong một số trường hợp. Sau đó công ty này sẽ dùng số vốn huy động được để phát triển sản phẩm và dự án với mục tiêu nâng cao giá trị của những đồng tiền điện tử này. Những nhà đầu tư ICO sẽ có quyền được sở hữu, mua bán tự do các đồng crypto họ đã mua. 

Trên thực tế có rất nhiều các dự án ICO thành công chẳng hạn như dự án Mastercoin vào năm 2013 đã kêu gọi vốn từ cộng đồng lên đến khoảng 5 triệu đô la tiền Bitcoin từ việc bán những mã token, và rõ ràng giá trị của Bitcoin hiện tại kể từ thời điểm đó đã tăng lên rất nhiều lần. Các dự án nổi tiếng khác có thể kể đến là Ethereum vào năm 2014 và Waves coin vào năm 2016.

Đối với những công ty muốn bước vào thị trường crypto thì ICO là một phương thức rất hiệu quả, với điều kiện là đồng tiền điện tử của họ phải có tiềm năng, có tính ứng dụng thực tế đi kèm với đội ngũ phát triển chuyên nghiệp.

1.2. Phân biệt ICO và IPO

Khi nhắc đến việc huy động vốn, nhiều người cho rằng ICO có nhiều điểm tương đồng với IPO. IPO là cụm viết tắt của thuật ngữ Initial Public Offering (tạm dịch: Đợt phát hành cổ phiếu đầu tiên).

Điểm khác biệt giữa hai hình thức này nằm ở chỗ cổ phiếu mua được từ hình thức đầu tư IPO đại diện cho số phần trăm sở hữu cổ phần của nhà đầu tư trong công ty đó. Ví dụ công ty phát hành 1000 cổ phiếu và bạn mua được 20 cổ phiếu, điều đó có nghĩa là bạn đang nắm giữ 2% cổ phần công ty. Những cổ phiếu này không thể giao bán rộng rãi cho cộng đồng như ICO.

Mặt khác khi bạn đầu tư ICO thì những đồng crypto mua được này đóng vai trò như một dạng tài sản. Bạn có thể sở hữu hoặc trao đổi mua bán chúng bởi chúng không có ý nghĩa trong việc sở hữu cổ phần của công ty.

Một điểm khác biệt quan trọng nữa đó là các công ty IPO được quản lý chặt chẽ bởi chính phủ, các công ty IPO phải chuẩn bị một lượng giấy tờ hợp thức hóa trước khi phát hành cổ phiếu của mình và cồng ty đó cũng phải chịu trách nhiệm nếu không tuân thủ theo những quy định của chính phủ đó.

Ngược lại hình thức ICO không bị kiểm soát bởi chính phủ, vì vậy việc tiến hành các dự án ICO dễ dàng hơn rất nhiều mà không cần một sự chuẩn bị kỹ càng và bất cứ ai cũng có thể tham gia đầu tư vào hình thức này. Chính điều này mang lại những cơ hội đồng thời cả rủi ro cho những nhà đầu tư ICO so với đầu tư IPO.

Khi đầu tư crypto của những dự án ICO đó, chức năng và tính ứng dụng của đồng tiền ảo này sẽ phụ thuộc vào tầm nhìn của mỗi dự án cũng như tính ứng dụng mà đội ngũ phát triển đặt ra trong hệ sinh thái. Chẳng hạn đối với một nền tảng phát triển những ứng dụng phân cấp như dự án Ethereum, nó cho phép sử dụng các đồng Ethereum này trên những ứng dụng duy trì hoạt động trên nền tảng Ethereum. Bên cạnh đó cũng có những dự án lừa đảo, khi đồng coin được phát hành ra mà không có mục đích gì ngoài việc huy động vốn của nhà đầu tư.

1.3. Có nên đầu tư vào ICO không?

Tại sao bạn nên tham gia đầu tư vào các dự án ICO? Lý do là bởi bạn sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận rất lớn từ việc bán những mã token ICO này với giá cao, sau khi bạn đã mua được chúng ở giai đoạn ICO khi giá còn rất rẻ. Thậm chí bạn có thể mua được với giá tốt hơn ở giai đoạn private sale hoặc pre-sale. Nếu dự án ICO đó thực sự có tiềm năng với đội ngũ phát triển uy tín và có năng lực, thì giá trị của đồng coin đó có thể tăng lên gấp nhiều lần sau khi nó lên sàn giao dịch, đồng thời có nghĩa là tài sản của bạn tăng gấp nhiều lần nếu bạn sở hữu chúng.

1.4. Đầu tư vào ICO như thế nào?

Hầu hết các ICO được xây dựng trên nền tảng Ethereum bằng giao thức ERC20. Ngoài ra còn có các nền tảng khác như NEO, Qtum, Lisk, Komodo, Strat, ICX và nhiều nền tảng khác mà một số ICO sử dụng làm mạng giao dịch của họ. Các dự án ICO có bảng điều khiển đóng góp của họ mà những người muốn tham gia vào các dự án có thể sử dụng để gửi và nhận thông tin liên quan. Nhiều khi những người đóng góp cần đăng ký danh sách trắng ICO để dành phần của họ trong nhóm mã thông báo đã tạo.

Thường thì KYC cũng được yêu cầu từ những người đóng góp. Mỗi người gửi tài sản kỹ thuật số cho dự án cần xác nhận danh tính của họ đối với dự án bằng cách gửi qua bản quét hoặc ảnh của Tài liệu nhận dạng chính thức (ID). Người tham gia được gửi trong danh sách trắng và tài liệu KYC cần phải có ví mạng giao dịch phù hợp và mã thông báo mà ICO chấp nhận là đóng góp chống lại việc tạo mã thông báo. Người đóng góp gửi thông tin địa chỉ ví tương thích cho ICO và gửi số lượng mã thông báo được chấp nhận mong muốn vào địa chỉ ví được chỉ định do kênh liên lạc chính thức của ICO cung cấp.

Sau khi nhóm kỹ thuật ICO đã xác nhận rằng khoản đóng góp đến khớp với địa chỉ ví liên quan đến tài liệu KYC đã được xác minh, ví của người đóng góp sẽ được thưởng bằng số lượng mã thông báo dự án đã hứa. Đôi khi quá trình từ khi kết thúc ICO cho đến ngày mã thông báo được chuyển đến những người đóng góp có thể mất vài tuần do công việc lập trình được yêu cầu ở giữa.

1.5. Làm thế nào để tìm các ICO và các dự án blockchain tốt nhất?

Cung cấp coin ban đầu có thể là giao dịch rất có lợi cho những người đóng góp ban đầu nhưng chúng đi kèm với rủi ro rất lớn. Ngay cả khi lợi tức đầu tư tốt nhất từ ​​một số dự án ICO nhất định là gần một triệu phần trăm, hơn 90% ICO được tung ra cho đến nay đã không thể theo kịp các mốc quan trọng của chúng hoặc tạo ra lợi nhuận cho những người đóng góp ban đầu. Vì các tổ chức và toàn bộ logic kinh doanh xung quanh mã thông báo kỹ thuật số rất mới, nên đôi khi rất khó để xác định các nhóm và dự án blockchain giai đoạn đầu đáng tin cậy và có kỹ năng.

Chúng tôi cũng cung cấp cho bạn danh sách một số đối tác blockchain đáng tin cậy nhất . Nếu ICO mà bạn đang muốn đầu tư đang làm việc với một số đối tác của chúng tôi thì đó chắc chắn là một dấu hiệu của sự hợp tác chuyên nghiệp trong ngành.

Để biết thông tin và kiến ​​thức chung về tiền điện tử, hãy tìm hiểu thêm về coinlist

2. CƠ HỘI VÀ RỦI RO KHI ĐẦU TƯ ICO

Không chỉ góp phần vào việc xây dựng những dự án tiềm năng của tương lai, việc bạn đầu tư vào những dữ án này khi còn đang ở giai đoạn ICO còn tạo nên một vị thế vững chắc cho mình khi tham gia thị trường. Lý do là bởi bạn đã mua được ở giá đáy của đồng crypto đó, và bạn sẽ vẫn có lãi cho dù thị trường có biến động ra sao. Khi đồng coin của dự án ICO đã được lên sàn, giá của nó sẽ không còn rẻ nữa và khả năng mua ở đỉnh có thể sẽ xảy ra nếu đầu tư vào thời điểm này.

Nguyên nhân đằng sau là khi ở giai đoạn ICO, các mã token được bán ra với mức giá cố định bằng Bitcoin hoặc Ethereum và được đo lường bởi sự tin tưởng lẫn nhau giữa cộng đồng nhà đầu tư và nhóm phát triển dự án về sự phát hành một sản phẩm hoàn thiện hơn trong tương lai, do vậy giá đồng coin giai đoạn ICO thường rất thấp. Sau khi dự án được tiến hành và đồng crypto của dự án đó được đưa vào sử dụng thì giá trị của những đồng tiền này sẽ được đảm bảo bởi chất lượng của sản phẩm thực sự. Chất lượng sản phẩm tốt đồng nghĩa với giá trị của những đồng crypto này tăng lên.

Bên cạnh cơ hội là những rủi ro đi kèm khi quyết định đầu tư ICO. Đa phần các giữ án ICO không thành công hoặc thậm chí là lừa đảo. Ngay trong giai đoạn phát hành ICO, sau khi đã huy động được một lượng tiền từ nhà đầu tư, công ty lừa đảo có thể ôm tiền bỏ chạy. Trong một trường hợp khác đội ngũ phát triển yếu kém không đủ khả năng cho ra sản phẩm đúng như lộ trình ban đầu thì sau khi lên sàn, đồng coin đó sẽ trượt giá và nhà đầu tư bị lỗ.

Vậy nhà đầu tư có thể tìm kiếm một dự án ICO ở đâu? Một số người có thói quen tìm kiếm trên các trang mạng xã hội và tìm mua những dự án ICO đang phổ biến theo số đông, tuy nhiên họ không biết cách đánh giá chúng như thế nào. Tuy nhiên khi bạn biết đến những dự án này qua mạng xã hội là lúc đồng thời rất nhiều nhà đầu tư khác cũng đã đầu tư vào chúng và rất có thể bạn đang đầu tư theo tâm lý FOMO.

Bạn cũng có thể tham khảo những dự án ICO tại ICORating, nơi cung cấp các thông tin chi tiết cũng như những đánh giá sơ bộ các dự án. Tại đây bạn có thể lọc các dự án ICO có tiềm năng, cũng như các dự án có mức rủi ro lớn để tránh tham gia. Các thông tin như website, whitepaper của mỗi dự án cũng được cung cấp giúp nhà đầu tư có thể đánh giá. Tuy nhiên đây chỉ là một nguồn tham khảo, bạn cần tìm hiểu sâu hơn trước khi quyết định đầu tư vào bất cứ dự án nào.

3. TIÊU CHÍ ĐÁNH GIÁ MỘT DỰ ÁN ICO

Các nhà đầu tư cần quan tâm đến những tiêu chí nào khi đầu tư ICO? Hãy tham khảo một số tiêu chí chính dưới đây.

Tầm nhìn và giải pháp: Nhà đầu tư cần nắm được ý tưởng, tầm nhìn và bài toán mà đội nhóm phát triển dự án đặt ra thông qua whitepaper, đồng thời xem xét đánh giá liệu những giải pháp này có tiềm năng trong thời gian tới hay không.

Công nghệ & sản phẩm: Nhà đầu tư cần xem xét dự án đó với đồng coin đó có được xây dựng trên nền tảng blockchain hay không và thuộc thế hệ blockchain nào?

Đồng coin có thể khai thác (Explorer): Điều này đảm bảo đồng coin không bị quản lý thao túng bởi bất cứ ai, giao dịch công khai minh bạch.

Mô hình kinh doanh: Độ lớn của thị trường quá nhỏ thì khả năng tạo ra lợi nhuận trong tương lai càng thấp.

Đội ngũ phát triển: Đội ngũ phát triển cần phải công khai thông tin và có năng lực trong lĩnh vực của dự án.

Lộ trình dự án: Lộ trình được xây dựng theo các mốc thời gian cụ thể và mục tiêu từng giai đoạn. 

Quy mô dự án: Tiêu chí này liên quan đến vấn đề sử dụng đồng vốn của nhà đầu tư như thế nào. Số tiền kêu gọi đầu tư quá lớn so với chi phí thực đến một mức độ nhất định thì rất khó để giá trị đồng coin đó có thể tiếp tục phát triển trong tương lai.

Marketing & Cộng đồng: Để một đồng coin lên sàn và tăng giá thì cộng đồng trong hệ sinh thái đó phải lớn mạnh và có niềm tin chung về sự phát triển của dự án đó trong tương lai. Nhà đầu tư có thể kiểm tra thông qua các trang mạng xã hội của những dự án này.

4. DẤU HIỆU CỦA MỘT DỰ ÁN ICO LỪA ĐẢO

Vậy làm thế nào để nhận biết một dự án ICO có khả năng lừa đảo?

Ẩn danh: Điều đầu tiên bạn cần quan tâm đó là đội ngũ phát triển đằng sau dự án không được công khai. Điều này cho thấy mức độ tin cậy của dự án rất thấp.

Không có ví trao đổi: Các dự án không có ví blockchain để trao đổi với các khoản đầu tư trong cộng đồng. Các ví điện tử đóng vai trò là nơi trao đổi, lưu trữ các khoản đầu tư. Để truy cập vào các ví này, chủ sở hữu cần một mã khóa riêng được lưu trữ bởi một bên thứ ba đáng tin cậy, không liên quan đến dự án. Một dự án không có ví điện tử giao kèo này là thiếu uy tín bởi tiền đầu tư lúc này hoàn toàn nằm trong tay chủ sở hữu dự án.

Không có mục tiêu rõ ràng: Một lộ trình không rõ ràng cho thấy chủ sở hữu dự án không biết chắc là họ đang làm gì. Sau khi lên sàn, mã token của dự án đó sẽ trượt giá và thậm chí chủ sở hữu cũng không quan tâm bởi mục đích của họ chỉ là kêu gọi vốn đầu tư.

Thiếu tính minh bạch: Đội ngũ phát triển không công khai những giai đoạn mà dự án đang tiến hành cho nhà đầu tư, chẳng hạn như không phát hành những đoạn mã nguồn, những bản thử nghiệm của sản phẩm, quy trình làm việc phía sau hoặc báo cáo về tiến trình làm việc của họ.

5. TÓM LƯỢC

Trong bài viết trên TradaFX đã giải thích cho bạn đầu tư ICO là gì cũng như hướng dẫn đầu tư ICO với một số tiêu chí cơ bản. Chắc hẳn sau khi đọc bài viết này, bạn đã có câu trả lời cho riêng mình về việc có nên đầu tư vào ICO hay không. Hẹn gặp lại các bạn trong những bài viết tiếp theo về chủ đề crypto!