Nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính và kế toán có một số yêu cầu, chẳng hạn như bằng đại học và chứng chỉ chuyên môn. Tùy thuộc vào lĩnh vực nghề nghiệp của bạn, việc có được giấy phép chuyên nghiệp để thể hiện kiến thức và chuyên môn của bạn có thể có ích.
Trong bài viết này, TradaFX sẽ thảo luận về lợi ích của việc đạt được các chứng chỉ đầu tư tài chính và những chứng chỉ đầu tư tài chính nào bạn có thể cân nhắc để phát triển trong sự nghiệp của mình.
1. LỢI ÍCH CỦA CHỨNG CHỈ ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH LÀ GÌ?
Việc có được các chứng chỉ đầu tư tài chính có thể có lợi cho sự nghiệp của bạn vì chúng có thể chứng minh kỹ năng và chuyên môn của bạn trong một lĩnh vực tài chính cụ thể.
Trong khi một số nhà tuyển dụng coi chứng chỉ chuyên môn là tự nguyện thì nhiều nhà tuyển dụng và tổ chức tài chính yêu cầu cấp giấy phép như một phần công việc của bạn. Bên cạnh việc đáp ứng các yêu cầu kinh doanh, việc có được chứng chỉ chuyên môn về tài chính còn có thể:
- Hỗ trợ thăng tiến nghề nghiệp của bạn lên vai trò quản lý và cấp cao
- Tăng khả năng tuyển dụng của bạn trên nhiều lĩnh vực khác nhau, như kinh doanh và chăm sóc sức khỏe
- Phân biệt trình độ của bạn với các chuyên gia khác trong thị trường việc làm
2. TOP CHỨNG CHỈ ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH GIÚP BẠN THÀNH CHUYÊN GIA
Hãy xem xét các chứng chỉ đầu tư tài chính và kế toán sau đây để thăng tiến nghề nghiệp và phát triển kỹ năng của bạn:
2.1. Kế toán quản trị (CMA)
Chứng chỉ CMA (Certified Management Accountant) phù hợp với các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực đầu tư tài chính và kế toán doanh nghiệp, hoạch định chiến lược và quản lý. Các chuyên gia CMA cũng có thể có chứng chỉ về kế toán công, đây có thể là một chứng chỉ khác để hỗ trợ chứng nhận là CMA.
Để có được bằng cấp này, nhiều tổ chức trao giải yêu cầu cả kinh nghiệm giáo dục và chuyên môn, chẳng hạn như bằng cử nhân và nhiều năm kinh nghiệm trong ngành nghề liên quan. Bạn có thể cần gia hạn chứng nhận này vài năm một lần, tùy thuộc vào tiêu chí của tổ chức chứng nhận.
2.2. Phân tích đầu tư thay thế (CAIA)
Chứng chỉ CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) dành cho các chuyên gia tài chính làm việc trong lĩnh vực phân tích, quản lý, phân phối các phương pháp đầu tư thay thế. Chứng chỉ này thường yêu cầu thí sinh phải thi và vượt qua hai kỳ thi và có bằng cử nhân về tài chính hoặc lĩnh vực liên quan. Yêu cầu về kinh nghiệm làm việc có thể bao gồm số năm tối thiểu và tùy thuộc vào tổ chức chứng nhận.
2.3. Khai thác bảo hiểm nhân thọ (CLU)
Chứng chỉ CLU (Chartered Life Underwriter) dành cho các chuyên gia trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và quy hoạch bất động sản. Các chuyên gia của CLU cũng thường là những nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, điều này làm cho chứng chỉ này có lợi cho sự thăng tiến trong sự nghiệp tài chính.
Yêu cầu đủ điều kiện của chứng chỉ CLU có thể bao gồm nhiều năm kinh nghiệm làm việc trong môi trường kinh doanh và bằng cấp bốn năm hoặc sau đại học. Giáo dục thường xuyên cũng là cần thiết hai năm một lần để gia hạn chứng chỉ CLU.
2.4. Cố vấn tài sản công (CPWA)
Chứng chỉ CPWA (Certified Public Wealth Adviser) yêu cầu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính kế toán và yêu cầu các chứng chỉ bổ sung để đủ điều kiện, chẳng hạn như bằng đại học và các chứng chỉ về phân tích tài chính, tư vấn hoặc kế toán.
CPWA thể hiện chuyên môn trong việc đánh giá và quản lý danh mục khách hàng có giá trị cao. Chứng nhận này cũng yêu cầu gia hạn hai năm một lần thông qua giáo dục thường xuyên.
2.5. Chuyên gia quỹ (CFS)
Chứng nhận CFS (Certified Fund Specialist) thể hiện kiến thức chuyên môn của các chuyên gia tài chính về dịch vụ tài chính, tư vấn và lập kế hoạch. CFS là chứng chỉ phù hợp cho các chuyên gia trong nhiều lĩnh vực tài chính và kế toán, bao gồm ngân hàng, môi giới chứng khoán, quản lý tài khoản và tư vấn kinh doanh.
Yêu cầu đủ điều kiện cho CFS có thể bao gồm bằng cấp bốn năm về tài chính hoặc kế toán và số giờ làm việc tối thiểu trong ngành nghề liên quan. CFS cũng có thể yêu cầu gia hạn thông qua giáo dục thường xuyên, tùy thuộc vào cơ quan chứng nhận.
2.6. Cố vấn quỹ tương hỗ đặc quyền (CMFC)
Chứng chỉ CMFC (Chartered Mutual Fund Counselor) thể hiện kiến thức chuyên môn về tài chính trong các khoản đầu tư trọn gói, quỹ đóng và quỹ mở cũng như quỹ tương hỗ cũng như khả năng phân tích và quản lý rủi ro, phân bổ tài sản và quản lý đầu tư.
Để có được chứng chỉ này, ứng viên phải tham gia và vượt qua một chương trình đào tạo và kỳ thi. Hầu hết các yêu cầu cũng bao gồm kinh nghiệm trong vai trò tài chính liên quan đến đầu tư và các công cụ quỹ tương hỗ. Giáo dục thường xuyên thường là cần thiết để đổi mới CMFC.
2.7. Kế toán công (CPB)
Những kế toán được chứng nhận sẽ có được chứng chỉ CPB (Certified Public Bookkeeper) để thể hiện kiến thức chuyên môn trong việc cung cấp dịch vụ kế toán và ghi sổ kế toán trong môi trường kinh doanh nhỏ. Chứng chỉ này cũng phù hợp với những người kế toán làm việc trong các tổ chức phi lợi nhuận.
Yêu cầu đủ điều kiện đối với CPB bao gồm tham gia và vượt qua kỳ thi gồm bốn phần, có ít nhất bằng cao đẳng về tài chính hoặc kế toán và có tối thiểu một năm kinh nghiệm kế toán. CPB cũng yêu cầu phải đổi mới chương trình giáo dục thường xuyên hàng năm.
2.8. Phân tích mô hình và trực quan tài chính (FMVA)
Chứng chỉ FMVA (Financial Modeling and Visualization Analyst) lý tưởng cho các chuyên gia có chuyên môn về lập mô hình tài chính, định giá, dự báo và quản lý ngân sách, phân tích tài chính doanh nghiệp và các nguyên tắc kế toán.
Yêu cầu đủ điều kiện để có được chứng chỉ FMVA bao gồm chương trình đào tạo gồm 12 phần và bài kiểm tra cuối kỳ. FMVA cũng có thể yêu cầu chứng nhận lại, tùy thuộc vào yêu cầu của tổ chức và người sử dụng lao động.
2.9. Phân tích kỹ thuật thị trường (CMT)
Chứng chỉ CMT (Chartered Market Technician) cho phép các nhà phân tích kỹ thuật và tài chính làm việc trong lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư, đánh giá rủi ro và phân tích giao dịch thị trường.
Chứng chỉ này yêu cầu bài kiểm tra gồm ba phần trong ba cấp độ về công nghệ thị trường và nguyên tắc phân tích cũng như kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực công nghệ hoặc quản lý đầu tư có liên quan. Việc tái chứng nhận cũng có thể cần thiết với yêu cầu phải là giáo dục thường xuyên và đào tạo phát triển chuyên môn.
2.10. Quản trị nguồn vốn chuyên nghiệp (CTP)
Giấy phép CTP (Certified Treasury Professional) dành cho các cá nhân muốn thăng tiến trong lĩnh vực kế toán, quản lý và phân tích kho bạc.
Để đủ điều kiện nhận chứng chỉ này, ứng viên thường có kinh nghiệm chuyên môn liên quan đến giám sát tiền mặt và kho bạc hoặc bằng cấp sau đại học về quản lý kinh doanh, kế toán hoặc tài chính. CTP cũng yêu cầu gia hạn ba năm một lần và giáo dục thường xuyên có thể là một phần của việc tái chứng nhận.
2.11. Tài chính về chăm sóc sức khỏe (CHFP)
Đạt được chứng chỉ CHFP (Certified Health Care Financial Professional ) thể hiện kiến thức chuyên môn của các chuyên gia tài chính, kế toán, nội bộ và phi lâm sàng trong các quy trình tài chính liên quan đến ngành chăm sóc sức khỏe.
CHFP cung cấp nền tảng dựa trên phân tích và quản lý ngân sách, giảm chi phí và đánh giá rủi ro liên quan đến các chính sách tài chính và kế toán, báo cáo và hoạt động trong các cơ sở chăm sóc sức khỏe và lâm sàng khác nhau.
Yêu cầu đủ điều kiện để có được chứng chỉ này bao gồm hoàn thành và vượt qua các mô hình đào tạo và kiểm tra cũng như đạt được tư cách thành viên cấp chuyên nghiệp hoặc cấp doanh nghiệp với một tổ chức chứng nhận.
2.12. Kinh tế công chứng (ChE)
Chứng chỉ ChE (Chartered Economist) cho thấy chuyên môn về mô hình hóa chiến lược, quản lý chính sách, dự báo và lập kế hoạch kinh tế. Đó là chứng chỉ phù hợp cho các nhà kinh tế, nhà quản lý tài chính, nhà quản lý tài khoản và nhà phân tích tài chính và rủi ro.
Mỗi bài kiểm tra ChE kéo dài khoảng hai giờ và bao gồm các chủ đề như chính sách kinh tế, phân tích ngân sách và quản lý rủi ro. Các yêu cầu bổ sung về tính đủ điều kiện bao gồm tối thiểu bằng cử nhân tài chính, kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan và chứng nhận lại thông qua tổ chức cấp bằng.
2.13. Cố vấn mua bán và sáp nhập (CMAA)
Chứng chỉ CMAA (Certified Merger and Acquisition Adviser) là chứng chỉ nâng cao thể hiện kiến thức chuyên môn về định giá doanh nghiệp, quản lý tài chính và lập kế hoạch.
Các ứng viên muốn có chứng chỉ CMAA có thể có bằng cấp cao về kế toán và tài chính hoặc có bằng đại học và các chứng chỉ tiên quyết, bao gồm kế toán công, phân tích định giá, kiểm toán nội bộ hoặc phân tích tín dụng doanh nghiệp.
CMAA có thể yêu cầu đào tạo thường xuyên hàng năm cùng với đào tạo phát triển chuyên môn để duy trì giấy phép hiện hành.
2.14. Kiểm toán viên chống gian lận (CFE)
Chứng chỉ CFE (Certified Fraud Examiner) được cung cấp thông qua Hiệp hội các nhà kiểm tra gian lận được chứng nhận và biểu thị kiến thức chuyên môn về phân tích gian lận, nhận dạng và giảm thiểu rủi ro tài chính.
Chứng chỉ CFE cũng yêu cầu hai năm kinh nghiệm làm việc và cấp chứng chỉ theo hệ thống tính điểm. Các ứng viên có tối thiểu 50 điểm thường đủ điều kiện để được cấp giấy phép CFE.
Việc tái chứng nhận là cần thiết trước khung thời gian ba năm, sau đó ứng viên phải hoàn thành khóa đào tạo bổ sung để có được điểm gia hạn chứng chỉ.
3. TÓM LƯỢC
Chứng chỉ tài chính là yếu tố không thể thiếu để chứng minh bạn là một chuyên gia trong lĩnh vực này. Các kế toán và chuyên gia đầu tư tài chính có trình độ chuyên môn đa dạng đều có thể tìm được chứng chỉ hỗ trợ mục tiêu nghề nghiệp của họ.
