Các chuyên gia tài chính có thể sử dụng kỹ năng của mình để giúp khách hàng phát triển chiến lược và hiểu biết về thị trường để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Nếu điều này nghe có vẻ thú vị với bạn, hãy cân nhắc việc theo đuổi vai trò là nhà môi giới chứng khoán được cấp phép hay có chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán.
Hãy cùng TradaFX tìm hiểu về công việc của một nhà môi giới chứng khoán, cách lấy chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, mức lương trung bình và triển vọng công việc cũng như một số kỹ năng hữu ích cho vai trò này cũng như xem xét một số nghề nghiệp liên quan.
1. NHÀ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN LÀM GÌ?
Các nhà môi giới chứng khoán hoạt động thay mặt cho khách hàng tin tưởng họ bằng cách mua bán cổ phiếu và các chứng khoán khác thông qua việc thường xuyên nghiên cứu thị trường và báo cáo tài chính.
Khách hàng của họ có thể bao gồm từ cá nhân đến các tổ chức lớn. Những chuyên gia này có thể kiếm được phần lớn thu nhập thông qua hoa hồng sau khi hoàn thành giao dịch cho khách hàng của họ.
Do thu nhập của họ phụ thuộc vào hoa hồng, những nhà môi giới chứng khoán này có thể cung cấp cho khách hàng lời khuyên và tư vấn để khách hàng tham gia nhiều giao dịch hơn, điều này có thể giúp nhà môi giới chứng khoán kiếm được nhiều tiền hơn. Dưới đây là một số ví dụ về các vị trí công việc mà các nhà môi giới chứng khoán có đảm nhận:
- Nhà giao dịch chứng khoán
- Cố vấn tài chính cá nhân
- Chuyên gia phân tích tài chính
- Nhà quản lý tài chính
- Nhân viên ngân hàng đầu tư
Để có được thu nhập cao trong vai trò này, các nhà môi giới chứng khoán đánh giá các cơ hội đầu tư và điều chỉnh chúng để đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng. Tùy thuộc vào chuyên môn của họ, người môi giới chứng khoán có thể có sự hiểu biết sâu sắc về hàng hóa và chứng khoán.
Ngoài ra, họ có thể tập trung vào việc tư vấn đầu tư cho khách hàng và đáp ứng các mục tiêu tài chính. Một số nhà môi giới chứng khoán làm việc trực tiếp trên sàn giao dịch, mua và bán cổ phiếu theo lệnh của nhà giao dịch.
2. LÀM THẾ NÀO ĐỂ CÓ ĐƯỢC CHỨNG CHỈ HÀNH NGHỀ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN?
Dưới đây là các bước bạn có thể thực hiện để có được chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán và bắt đầu sự nghiệp của mình:
2.1. Bằng cử nhân
Thông thường, hầu hết các vị trí cấp đầu vào đều yêu cầu ứng viên phải có bằng cử nhân trong lĩnh vực liên quan trước khi nộp đơn. Các ngân hàng và công ty đầu tư có thể khuyên bạn nên lấy bằng cử nhân về kinh doanh hoặc tài chính.
Ngoài các khóa học bắt buộc trong chuyên ngành của bạn, các lớp học như thống kê, phân tích định lượng và toán học có thể cung cấp kiến thức hữu ích và xây dựng các kỹ năng để giúp bạn trong sự nghiệp. Dưới đây là một số bằng cử nhân thuộc các chuyên ngành phù hợp với vị trí nhà môi giới chứng khoán:
- Số liệu thống kê
- Kế toán
- Kinh tế học
- Kinh doanh quốc tế
- Quản trị kinh doanh
- Truyền thông chiến lược
2.2. Tham gia thực tập
Nói chung, các công ty yêu cầu các nhà môi giới chứng khoán phải có một số kinh nghiệm trước khi tuyển dụng, vì vậy sẽ có lợi nếu bạn tham gia thực tập tại một công ty môi giới hoặc ngân hàng đầu tư trước khi học xong chương trình đại học.
Thực tập giúp bạn tiếp xúc với các công ty và bạn có thể duy trì lợi thế so với các nhà môi giới tương tự khi nộp đơn vào các công ty tương tự sau này. Trong thời gian thực tập, bạn có thể học hỏi từ các chuyên gia giàu kinh nghiệm, nhận phản hồi của họ, áp dụng kiến thức của mình vào môi trường thực tế và mở rộng mạng lưới quan hệ của mình trước khi tốt nghiệp.
2.3. Vượt qua kỳ thi cấp giấy phép
Có nhiều kỳ thi cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán tiềm năng có thể thực hiện để nâng cao và thăng tiến nghề nghiệp theo từng quốc gia.
Ở Việt Nam, để trở thành nhà môi giới được cấp phép, cá nhân phải tham gia khóa học môi giới chứng khoán được tổ chức bởi Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc do các cơ sở đào tạo liên kết, sau đó tham gia kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được tổ chức 2 năm 1 lần.
Tại Mỹ, hầu hết các tiểu bang đều yêu cầu các nhà môi giới chứng khoán phải đăng ký và vượt qua kỳ thi Series 7 trước, do FINRA quản lý, sau đó là kỳ thi Series 63, được cung cấp thông qua Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA).
Điểm vượt qua Series 7 là 72% và bạn hoàn thành 125 câu hỏi trắc nghiệm trong ba giờ 45 phút. Đối với bài thi Series 63, điểm đậu là 73% và bạn hoàn thành 65 câu hỏi trong 75 phút.
Ngoài ra một số công ty yêu cầu chứng chỉ bổ sung, chẳng hạn như Kỳ thi Series 7 đề cập đến vấn đề hậu cần trong giao dịch các loại chứng khoán khác nhau, trong khi kỳ thi Series 63 tập trung vào việc tuân thủ các luật và quy định khác nhau của tiểu bang.
2.4. Cân nhắc việc lấy bằng cấp cao
Để có thêm cơ hội trong sự nghiệp, bạn có thể cân nhắc việc lấy bằng cấp cao trong lĩnh vực của mình. Ví dụ: bạn có thể theo đuổi bằng Thạc sĩ Khoa học (MS) về Tài chính hoặc Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) để thăng tiến trong sự nghiệp của mình. Trong các chương trình sau đại học, bạn có thể củng cố kỹ năng của mình hơn nữa để tiếp thị bản thân như một chuyên gia phát triển tốt, người đam mê vai trò và sự nghiệp của mình.
2.5. Triển vọng công việc của nhà môi giới chứng khoán
Mức lương cho một nhà môi giới chứng khoán có thể khác nhau tùy thuộc vào vị trí địa lý, người sử dụng lao động, kinh nghiệm và trình độ học vấn của bạn. Theo Cục Thống kê Lao động (BLS), các đại lý bán chứng khoán, hàng hóa và dịch vụ tài chính kiếm được trung bình toàn quốc là 62.910 USD mỗi năm. BLS kỳ vọng triển vọng việc làm cho vai trò này sẽ tăng 4% từ năm 2020 đến năm 2030.
Những kỹ năng hữu ích dành cho người môi giới chứng khoán
Dưới đây là một số kỹ năng bạn có thể thấy hữu ích khi đã có chứng chỉ hành nhà môi giới chứng khoán:
- Kỹ năng về số học: Là một nhà môi giới chứng khoán, bạn chủ yếu làm việc với các công thức và con số tài chính, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu và vận dụng các số liệu.
- Tư duy phân tích: Với vai trò này, bạn có thể phân tích chứng khoán để thu thập thông tin hữu ích nhằm giao tiếp với khách hàng hoặc sử dụng để bán thêm chứng khoán.
- Tham vọng: Sáng tạo là một khía cạnh quan trọng vì bạn có thể liên tục tìm kiếm khách hàng mới để hướng dẫn và giúp bạn đạt được mục tiêu hoa hồng hàng quý hoặc hàng năm.
- Dịch vụ khách hàng: Là một nhà môi giới chứng khoán, bạn có thể dành nhiều thời gian để tư vấn cho khách hàng và làm việc thay mặt họ, điều này khiến cho các kỹ năng dịch vụ khách hàng trở nên cần thiết.
- Chú ý đến chi tiết: Với vai trò này, điều quan trọng là phải nhận thức được nhu cầu của khách hàng và thị trường để đưa ra những lựa chọn đầu tư khôn ngoan, điều này có thể đòi hỏi tính cách chú ý đến chi tiết.
3. NGHỀ NGHIỆP PHÙ HỢP VỚI CHỨNG CHỈ HÀNH NGHỀ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN
Nếu bạn quan tâm đến các lĩnh vực liên quan nơi bạn có thể sử dụng bằng cấp, kinh nghiệm và kỹ năng của mình thì đây là năm nghề môi giới chứng khoán thay thế để bạn xem xét.
- Nhà phân tích nghiên cứu thị trường
- Đại lý bảo hiểm
- Nhà phân tích tài chính
- Cố vấn tài chính
- Nhà quản lý báo cáo tài chính
4. TÓM LƯỢC
Nếu bạn yêu thích công việc môi giới chứng khoán thì việc hiểu các bước để có được chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán có thể giúp bạn theo đuổi con đường sự nghiệp của mình một cách thành công.
